今回はネット銀行が発行しているクレジットカードを「全て」紹介します。
自分に合ったカードがあったら検討してみてくださいね！
日本にあるネット銀行一覧
- PayPay銀行 デビットカード
- ソニー銀行 デビットカード
- 住信SBIネット銀行 デビットカード・クレジットカード
- イオン銀行 デビットカード・クレジットカード
- ローソン銀行 デビットカード
- UI銀行 発行無し
- セブン銀行 デビットカード・クレジットカード
- 楽天銀行 デビットカード・クレジットカード
- AUじぶん銀行 デビットカード。クレジットカード
- 大和ネクスト銀行 発行無し
- みんなの銀行 デビットカード
自社又は自社グループでカードを発行している銀行
- 住信SBIネット銀行 「住信SBIネット銀行」「ライフカード」発行
- イオン銀行 「イオンカード」発行
- セブン銀行 「セブンカード」発行
- 楽天銀行 「楽天カード」発行
- AUじぶん銀行 「AUフィナンシャルサービス」発行
自社グループ外の企業に委託してカードを発行している銀行
- ローソン銀行はニコスカード、セゾンカードと提携をしPontaカードを発行しています。
1社ずつ解説していきます。
住信SBIネット銀行
住信SBIネット銀行は日本最大級のネット銀行です。
また銀行が独自でカードを発行しているのは住信SBIネット銀行のみです。
住信SBIネット銀行から発行しているクレジットカードは「JCB」「Master」の2ブランドを発行しています。VISAブランドが無いのが特徴となっています。
ミライノカード・ミライノカード GOLD・ミライノカード PLATINUM 「JCB」
ミライノカードは住信SBIネット銀行から発行されている「JCB」ブランドのクレジットカードです。
構成は「スタンダードカード」「ゴールドカード」「プラチナカード」の3種類
ネット銀行発行のプラチナカードはこの「ミライノカード プラチナ」のみになります。
ミライノカード 「JCB」
このカードはミライノカードのスタンダードカードです。
年会費は990円、年間利用額が10万円以上の場合は翌年度年会費無料になります。
カード還元率は1.0％、銀行系クレジットカードとしてはかなりの高還元率クレジットカードになります。またミライノカードはQUIC Pay一体型クレジットカードになります。今となってはかなり珍しいタイプのクレジットカードになります。
ミライノカード GOLD 「JCB」
このカードはミライノカードのゴールドカードです。
年会費は3,300円とゴールドカードにしてはかなり安く、年間100万円の利用で翌年度年会費が無料になります。QUIC Pay一体型クレジットカードです。
またミライノカード GOLD以上のカードは住信SBIネット銀行のスマートプログラムが2ランクアップします。2ランクアップすることによって最低でもランク3になり、ATM無料出金回数が10回以上になる為非常にお得なカードです。
ミライノカード PLATINUM 「JCB」
このカードはミライノカードの最上級PLATINUMカードです。
年会費は27,500円とPLATINUMカードにしては安めの設定ですが、年会費優遇措置はありません。
PLATINUMカードのため専用コンシェルジュデスクやプライオリティパスなどが無料で付帯します。
ミライノカード 「JCB」のスペック表
| ミライノカード | ミライノカード GOLD | ミライノカード PLATINUM | |
| 年会費 | 990円 10万円利用で翌年度無料 | 3,300円 100万円利用で翌年度無料 | 27,500円 |
| 国際ブランド | JCB | JCB | JCB |
| 獲得ポイント | ミライノポイント | ミライノポイント | ミライノポイント |
| 還元率 | 1.0％ | 1.0％ | 1.2％ |
| スマート プログラム優遇 | 無 | 2ランクアップ | 2ランクアップ |
| 旅行傷害保険 （海外）※① | 最高2.000万円 | 最高5,000万円 | 最高1億円 |
| 旅行傷害保険 （国内）※① | 最高2.000万円 | 最高5,000万円 | 最高1億円 |
| ショッピング保障 | 年間50万円 | 年間50万円 | 年間100万円 |
| 空港ラウンジ | 無 | あり | あり |
| プライオリティパス | 無 | 無 | あり |
| 追加カード | ETCカード QUIC Pay単体カード | ETCカード QUIC Pay単体カード | ETCカード QUIC Pay単体カード |
| 追加電子マネー | Apple Pay QUIC Pay | Apple Pay QUIC Pay | Apple Pay QUIC Pay |
ミライノカード・ミライノカード travelers GOLD 「Master」
ミライノカードにはJCBブランドの他にMasterCardブランドが存在します。
MasterCardブランドは「ライフカード」に委託発行をしているカードです。
またMasterCardブランドにはPLATINUMカードの設定がありません。PLATINUMカードが欲しい方は自動的にJCBブランドカードを選択して頂く必要があります。
ミライノカード 「Master」
ミライノカードのスタンダードカードです。
年会費は990円とJCBブランドカードと同じです。カード還元率は国内利用で0.6％、海外利用で1.2％になります。こちらは家族カードの発行が可能ですが、QUIC Pay一体型カードではなくなります。
ミライノカード travelers GOLD 「Master」
このカードはミライノカードのゴールドカードです。このカードはJCBブランドカードとは大きく異なり、年会費が11,000円とかなり高額になります。またカード基本還元率が1.2％になります。このカードも家族カード発行可能カードなっていますがQUIC Pay搭載カードではなくなります。
国内空港ラウンジ利用可能な他、loungekeyの利用が可能になっています。
ミライノカード 「Master」のスペック
| ミライノカード | ミライノカード travelers GOLD | |
| 年会費 （本会員） | 990円 10万円の利用で翌年度無料 | 11,000円 |
| 年会費 （家族会員） | 無料 | 無料 |
| 国際ブランド | MasterCard | MasterCard |
| 獲得ポイント | ミライノポイント | ミライノポイント |
| 還元率 | 国内：0.6％ 海外：1.2％ | 1.2％ |
| スマートプログラム 優遇 | 無 | 2ランクアップ |
| 旅行傷害保険 （海外）※① | 最大2.000万円 | 最大5.000万円 |
| 旅行傷害保険 （国内）※① | 最大2.000万円 | 最大5.000万円 |
| ショッピング保障 | 年間50万円 | 年間50万円 |
| 空港ラウンジ | 無 | あり |
| loungekey※② | 無 | あり |
| 追加カード | 家族カード ETCカード | 家族カード ETCカード |
| 追加電子マネー | Apple Pay ID | Apple Pay ID |
※② loungekey「ラウンジキー」はプライオリティパスと同様のサービスになります。
イオン銀行
イオン銀行はネット銀行としては大手の銀行です。
イオンモール内などに受付がある為完全なネット銀行とは言えませんが、銀行システムはネット中心のため今回はネット銀行に分類します。
イオン銀行から発行されているカードは「イオンカード」です。正確には株式会社イオンカードが発行しているのですが、同じグループですので特に問題ないでしょう。
イオンカードから発行されているブランドは「VISA」「Master」「JCB」の3ブランド、
カードタイプは大きく分けて「イオンカード」「イオンカードセレクト」「イオン JMBカード」の3タイプです。
イオンカード 「VISA・Master・JCB」
イオンカードは最もポピュラーなイオンカードです。
対応ブランドは3ブランド、「VISA」「Master」「JCB」から選ぶことが出来ます。
このカードはWAON一体型の為事前にチャージをしておけばクレジットカード1枚でWAON支払いをする事も出来る仕様になっています。年会費は永年無料、通常は200円で1ポイント、イオングループでの利用では100円で1ポイントが貯まります。
またイオンカードと提携をし全国で様々なイオンカードが発行されているの特徴カードです。
イオンカードセレクト 「VISA・Master・JCB」
イオンカードセレクトは「イオンカード」「イオン銀行キャッシュカード」が一体型になったカードです。これ1枚で銀行キャッシュカード、クレジットカード、WAONカードの3役をこなせる万能型カードです。このカードの発行にはイオン銀行の口座開設、かつ口座振替登録を済ませる必要があります。
基本的なスペックはイオンカードと変わりません。
イオン JMB カード 「VISA・Master・JCB」
このカードはイオンカードと「JALマイレージバンク」が提携をしているカードです。
年会費は永年無料、200円につき1マイルが貯まります。JMB提携カードは他にも多くの会社が発行していますが年会費がかからないカードは珍しいです。
またこのカードはイオンゴールドカードへの招待た対象外カードになります。
イオンカードのスペック表
| イオンカード | イオンカード セレクト | JMB イオンカード | |
| 年会費 （本会員） | 無料 | 無料 | 無料 |
| 年会費 （家族会員） | 無料 | 無料 | 無料 |
| 国際ブランド | VISA MASTER JCB | VISA MASTER JCB | VISA MASTER JCB |
| 獲得ポイント | WAONポイント | WAONポイント | WAONポイント |
| 還元率 | 0.5％～ グループ内 1.0％～ | 0.5％～ グループ内 1.0％～ | 0.5％～ グループ内 1.0％～ |
| 旅行傷害保険 （海外） | 無 | 無 | 無 |
| 旅行傷害保険 （国内） | 無 | 無 | 無 |
| ショッピング保険 | 年間50万円 | 年間50万円 | 年間50万円 |
| 空港ラウンジ | 無 | 無 | 無 |
| 追加カード | 家族カード ETCカード | 家族カード ETCカード | 家族カード ETCカード |
| 追加電子マネー | Apple Pay ID | Apple Pay ID | Apple Pay ID |
| WAONカード | あり | あり | あり |
セブン銀行
セブン銀行はセブン&アイ・ホールディングス傘下のネット銀行です。
物理的な支店はゼロの為、完全なネット銀行です。全国各地にあるセブンイレブンで手軽にお金を引き出せるコンビニユーザーにはありがたい銀行です。
セブン銀行は同じセブン&アイ・ホールディングス傘下の「セブン・カードサービス」と提携をしクレジットカードを発行しています。対応ブランドは2ブランド「VISA」「JCB」です。
セブンカード プラスカード 「VISA・JCB」
このカードはセブンカードのスタンダードカードです。
年会費は永年無料、獲得ポイントはnanacoポイントです。またセブンカードプラスはnanacoへのオートチャージに対応している為、残高を気にすることなくnanacoを利用することが出来ます。
nanacoのオートチャージ対応しているのはこの「セブンカードプラス」と「セブンカードプラスゴールド」の2種類のみになります。
対応ブランドは「VISA・JCB」の2ブランド、JCBブランドを選んだ場合はモバイルnanacoにApple Payでチャージが出来るようになりますが、コンタクトレス決済には非対応になります。
VISAブランドを選んだ場合はコンタクトレス決済に対応しますがApple Pay上でのnanacoへのチャージが出来なくなります。
セブンカード プラス GOLD
このカードはセブンカードプラスのゴールドカードです。
スタンダードカードを長年利用している方や決済金額が多い方などに送られる招待状経由でしか申し込みができないカードです。
年会費は永年無料、スタンダードカードと一緒です。
旅行傷害保険などは着きませんが、ショッピングガード保険が追加で付帯するようになります。
セブンカード プラス・プラス GOLDのスペック表
| セブンカード プラス | セブンカード プラス GOLD | |
| 年会費 （本会員） | 永年無料 | 永年無料 |
| 年会費 （家族会員） | 永年無料 | 永年無料 |
| 国際ブランド | VISA JCB | VISA JCB |
| 獲得ポイント | nanacoポイント | nanacoポイント |
| 還元率 | 通常：0.5％ グループ内：1.5％ 西部・そごう：1.0％ | 通常：0.5％ グループ内：1.5％ 西部・そごう：1.0％ |
| 旅行傷害保険 （海外） | 無 | 無 |
| 旅行傷害保険 （国内） | 無 | 無 |
| ショッピング保障 | 海外：年間100万円 国内：無 | 海外：年間100万円 国内：年間100万円 |
| 空港ラウンジ | 無 | 無 |
| 追加カード | 家族カード ETCカード QUIC Pay | 家族カード ETCカード QUIC Pay |
| 追加電子マネー | Apple Pay QUIC Pay | Apple Pay QUIC Pay |
楽天銀行
楽天銀行は日本最大級のネット銀行です。
ここ数年で飛躍的に伸びたネット銀行でもあります。
楽天銀行は同じ楽天グループの「楽天カード」と提携をしカードを発行しています。
対応ブランドは「VISA・Master・JCB・AMEX」となりネット銀行では唯一のAMEX発行会社になります。
楽天カード
このカードは楽天カードの中のスタンダードカードです。通常デザインの他に沢山のデザインから選ぶことが出来ます。
楽天カードは日本国内で最も発行されているクレジットカードになります。
年会費は永年無料、対応ブランドは「VISA・Master・JCB・AMEX」と非常に豊富です。
カード還元率は１％とそこそこの高還元率クレジットカードです。
追加の家族カードは無料で発行してくれますが、ETCカードには年会費が発生します。
楽天ゴールドカード
このカードは楽天カードのゴールドカードです。年会費は2,200円とかなりお手頃な価格になっていますが、空港ラウンジは「年2回の利用」の制約付きになります。旅行傷害保険は海外のみです。
楽天プレミアムカード
楽天プレミアムカードは楽天カードの中ではゴールドカードですが「楽天ゴールドカード」に比べてサービスが非常に充実しているが特徴のカードです。年会費は11,000円とかなりの高価格帯になりますが通常は年会費4万円程する「プライオリティパス」を発行出来たり、国内ラウンジの利用回数も無制限になります。
また楽天市場での利用で獲得ポイントが5倍になります。
楽天市場を日常的に利用する方には非常にお得なカードになってます。
楽天銀行カード
楽天銀行カードは楽天カードのスタンダードカードです。
このカードの特徴は「楽天カード」と「楽天銀行キャッシュカード」が一体型になった仕様
イオンカードセレクトと同じようなタイプの万能型クレジットカードです。
対応ブランドは「JCB」のみ、また家族カードの発行が出来なくなります。その他の特徴として
楽天銀行の金利が2倍になる特典がついています。
楽天カード スペック表
| 楽天カード | 楽天ゴールドカード | 楽天プレミアムカード | 楽天銀行カード | |
| 年会費 （本会員） | 永年無料 | 2,200円 | 11,000円 | 永年無料 |
| 年会費 （家族会員） | 永年無料 | 550円 | 550円 | 永年無料 |
| 国際ブランド | VISA MASTER JCB AMEX | VISA MASTER JCB | VISA MASTER JCB AMEX | JCB |
| 獲得ポイント | 楽天ポイント | 楽天ポイント | 楽天ポイント | 楽天ポイント |
| 還元率 | 1.0％～ | 1.0％～ | 1.0％～ | 1.0％～ |
| 旅行傷害保険 （海外） | 最高2,000万円 | 最高2,000万円 | 最高5,000万円 ※１ | 最高2,000万円 |
| 旅行傷害保険 （国内） | 無 | 無 | 最高5,000万円 ※２ | 無 |
| ショッピング保障 | 無 | 無 | 年間300万円 | 無 |
| 空港ラウンジ | 無 | 年2回まで利用可能 | あり | 無 |
| プライオリティパス | 無 | 無 | あり | 無 |
| 追加カード | ETCカード （年会費550円） 家族カード | ETCカード （無料） 家族カード | ETCカード （無料） 家族カード | ETCカード （年会費550円） 家族カード |
| 追加電子マネー | Apple Pay QUIC Pay 楽天Edy | Apple Pay QUIC Pay 楽天Edy | Apple Pay QUIC Pay 楽天Edy | Apple Pay QUIC Pay 楽天Edy |
| 楽天Edy機能 | あり | あり | あり | あり |
※２ 国内旅行保険は5,000万円全てが利用付帯です。
auじぶん銀行
auじぶん銀行はauフィナンシャルホールディングスと三菱UFJ銀行の共同出資で生まれたネット銀行です。住宅ローンや預金金利などに強みを持っている銀行になっています。
auじぶん銀行は物理カードを発行していません。対応しているカードはインターネット上で利用できる「デビットカード※」のみです。今回は同じグループ内発行のカードと言う事でauフィナンシャルサービス発行の「au Pay カード」を紹介します。
※ auじぶん銀行のデビットカードはApple Payに登録できるため利便性は悪くないです。
au Pay カード
このカードはau Payカードのスタンダードカードです。
年会費は1,375円ですが、年1度の利用で翌年度無料になる為実質無料になります。
対応ブランドは「VISA・Master」の2ブランド。還元率は1％です。
実質年会費無料ですが、ショッピング保険は年間50万円、海外旅行傷害保険は最高2,000万円とかなり充実したスペックになっているのが特徴です。
au PAY ゴールドカード
このカードはau Pay カードのゴールドカードです。
年会費は11,000円とかなり高額ですが、au携帯電話の支払で11％還元、au PAYへのチャージで2.5％還元など上手に使えば非常にコストパフォーマンスの良いカードになります。対応ブランドは「VISA・Master」の2ブランド、ショッピング保障が年間300万円付帯するのが魅力的です。
au PAY カードのスペック表
| au PAY カード | au PAY ゴールドカード | |
| 年会費 （本会員） | 1,375円 年1度の利用で翌年度無料 | 11,000円 |
| 年会費 （家族会員） | 無料 （440円） ※３ | 1枚目無料 2枚目以降：2,200円 |
| 国際ブランド | VISA・Master | VISA・Master |
| 獲得ポイント | Pontaポイント | Pontaポイント |
| 還元率 | 1％～ | 1％～ |
| 旅行傷害保険 （海外） | 最大2,000万円 ※１ | 最大5.000万円 ※２ |
| 旅行傷害保険 （国内） | 無 | 最大5.000万円 ※１ |
| ショッピング保険 | 年間100万円 | 年間300万円 |
| 空港ラウンジ | 無 | あり |
| 追加カード | 家族カード ETCカード | 家族カード ETCカード |
| 追加電子マネー | Apple Pay QUIC Pay | Apple Pay QUIC Pay |
旅行代金をお支払い頂かないと補償対象外になります。
※２ au PAY ゴールドカードの海外旅行保険は「自動付帯」です。旅行代金を支払わなくとも補償対象になります。
けがをされた場合はゴールドカードデスクに連絡をする必要があります。
※３ au PAY カードの家族カードは「本会員の年会費が発生した場合のみ」440円かかります。本会員が年会費無料対象になった場合は家族
カードの年会費は発生しません。
おすすめのネット銀行発行クレジットカードランキング４選。
これから今回紹介したクレジットカードの中からおすすめのカードを紹介します。
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まとめ
今回はネット銀行発行のクレジットカードを紹介しました。
都市銀や地銀には無い魅力的なカードが多かったですね。今回だけではまだまだ魅力を伝えきれません。是非気になったカードがある方は調べてみて下さいね！